पेटीएम पर आरोप, 1000 अकाउंट की KYC पूरी नहीं, 1 पैन से हुए लिंक, जानें क्या है मामला..
By आकाश चौरसिया | Published: February 4, 2024 09:29 AM2024-02-04T09:29:32+5:302024-02-04T09:35:42+5:30
आरबीआई ने पाया कि 1000 से अधिक यूजर्स के अकाउंट्स को एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) नंबर से जोड़कर पेमेंट्स खाता बना दिया। जब आरबीआई और लेखा परीक्षकों द्वारा आयोजित जांच की गई तो पता चला कि बैंक द्वारा इस प्रक्रिया को पूरा करने के लिए नियम का पालन नहीं किया।
फाइल फोटो
नई दिल्ली: आरबीआई ने पिछले दिनों पेटीएम पर प्रतिबंध लगाया, अब उसके बारे में बताया कि कंपनी ने हजारों अकाउंट के बिना उचित पहचान यानी केवाईसी के ही बना पेमेंट्स बैंक अकाउंट बना दिए। इन सभी खातों से करोड़ो की लेनदेन भी हुई, जिसपर आरबीआई द्वारा मनी लॉन्ड्रिंग की आशंका जाहिर जताई गई।
आरबीआई ने पाया कि 1000 से अधिक यूजर्स के अकाउंट्स को एक ही स्थायी खाता संख्या (पैन) नंबर से जोड़कर पेमेंट्स खाता बना दिया। जब आरबीआई और लेखा परीक्षकों द्वारा आयोजित जांच की गई तो पता चला कि बैंक द्वारा इस प्रक्रिया को पूरा करने के लिए नियम का पालन नहीं किया। सूत्रों की मानें तो आरबीआई ने चिंता व्यक्त की है कि कुछ खातों का इस्तेमाल मनी लॉन्ड्रिंग के लिए किया जा सकता है। इसपर आरबीआई ने ईडी को भी सूचना दे दी है, वहीं, आरबीआई ने अपनी जांच की रिपोर्ट अब गृह मंत्रालय और प्रधानमंत्री कार्यलय भी भेज दी है।
रेवेन्यू सचिव संजय मल्होत्रा ने कहा कि पेटीएम बैंक से जुड़े तथ्य अगर किसी भी गैर कानूनी गतिविधि की तरफ इशारा करेंगे, तो निश्चित तौर पर ईडी भी अपनी जांच उसी अनुसार करेगा। दूसरी तरफ पेटीएम समूह और संबद्ध पक्षों के भीतर हुई लेनदेन पर कोई खुलासा न करने की खबरें थीं, जिससे नियंत्रण एजेंसी और आरबीआई की चिंता को शक के दायरे में ला दिया। केंद्रीय बैंक की जांच में शासन मानकों को न मानने को लेकर कई खामियां सामने आई, जिसमें पेटीएम पेमेंट्स बैंक और उसकी मूल कंपनी वन 97 कम्युनिकेशंस लिमिटेड को दिकक्तों का सामना करना पड़ सकता है।
आरबीआई ने पेटीएम पेमेंट्स बैंक से होने वाली सभी लेनदेन पर रोक लगाई है क्योंकि डेटा की निजता को लेकर भी कई प्रश्न उठ रहे हैं। हालांकि बचत खातों, वॉलेट, फास्टैग और एनसीएमसी खातों में उपयोगकर्ता की जमा राशि इस फैसले से तुरंत प्रभावित नहीं होगी, कंपनी को 29 फरवरी तक अपने परिचालन के लिए तीसरे पक्ष के बैंकों पर निर्भर रहना होगा।
आरबीआई की नोटिस से पेटीएम के शेयरों में भी पिछले दो दिनों में गिरावट आई है, इससे कंपनी को कुल मार्केट वैल्यू में 2 बिलियन डॉलर की चपत भी लग गई। इससे अंदाजा लगाया कि कंपनी को बाजार में 36 फीसदी शेयरों में नुकसान हुआ। पेटीएम के संस्थापक विजय शेखर शर्मा ने विश्लेषकों के साथ एक कॉन्फ्रेंस के दौरान नियामक कार्रवाइयों को खारिज कर दिया, मची उहापोह के बीच कंपनी के मालिक ने मौजूदा शेयरधारकों को आश्वस्त किया।
